Recursos PLD
Todo lo que necesitas para cumplir con la LFPIORPI y prevenir el lavado de dinero en México.
Marco Legal
LFPIORPI
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Última reforma DOF 16-07-2025.
Reglas de Carácter General
Disposiciones emitidas por la SHCP que regulan la implementación práctica de la LFPIORPI.
Código Penal Federal
Artículos 400 Bis y relacionados. Tipificación de Delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Ley Fintech
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera. Regula activos virtuales y su relación con PLD.
Organismos Reguladores
UIF
Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP. Autoridad central en materia de PLD en México.
SAT
Servicio de Administración Tributaria. Opera el portal de Actividades Vulnerables para presentar avisos.
CNBV
Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Supervisa PLD en el sector financiero.
GAFI / FATF
Grupo de Acción Financiera Internacional. Establece estándares globales contra el lavado de dinero.
Obligaciones Clave (Art. 18 LFPIORPI)
Identificación de clientes (KYC)
Conocer y verificar la identidad de clientes o usuarios con documentos oficiales.
Beneficiario Controlador
Identificar a la persona física que controla 25%+ del capital o ejerce control efectivo.
Avisos a la SHCP
Presentar avisos mensuales (día 17) cuando las operaciones superen los umbrales en UMA.
Conservación de documentos
Mantener expedientes físicos o electrónicos por al menos 10 años.
Evaluación basada en Riesgos
Identificar, analizar y mitigar riesgos propios y de clientes (nuevo Art. 18 fracción VII).
Manual de Políticas Internas
Documentar criterios, medidas y procedimientos de cumplimiento PLD.
Capacitación anual
Programas de capacitación para directivos, representantes y empleados con contacto a clientes.
Monitoreo automatizado
Mecanismos automatizados para detectar operaciones fuera del perfil transaccional.
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